中國銀行閻海思：深耕科技金融 賦能新質生產力

在12月2日舉行的2024中國金融學會學術年會暨中國金融論壇年會上，中國銀行公司金融部副總經理閻海思發表“深耕科技金融 賦能新質生產力”主題演講。

全文如下：

各位領導、各位嘉賓：

非常榮幸參加今天的活動，與大家共同探討、分享科技金融賦能新質生產力的實踐和思考。

黨的十八大以來，黨中央深入推動實施創新驅動發展戰略，不斷深化科技體制改革。中央金融工作會議、全國科技大會中強調“做好科技金融”“發展新質生產力”“引導金融資本投早、投小、投長期、投硬科技”等重要論述，為中國銀行服務國家科技事業大局、做好科技金融工作提供了根本遵循。

中國銀行黨委高度重視科技金融和服務新質生產力發展，堅持將支持科技創新與服務新質生產力統籌謀劃部署，開展了一系列工作。一是加強頂層設計，先后制定《“十四五”科技金融規劃》《科技金融行動方案》《因地制宜支持發展新質生產力的指導意見和工作方案》。二是持續提升層級、統籌決策，構建起與科技創新和新質生產力相適應的金融服務體系，在執行委員會下設置科技金融委員會，負責集團科技金融工作統籌管理和專業決策，研究重大事項。三是優化管理機制，在總行成立科技金融中心，在北、上、廣、深、江、浙等24個科技創新重要節點地區設立分行科技金融中心，打造服務科技創新高質量發展的第一梯隊。四是不斷夯實客戶基礎，開展重點高科技園區全覆蓋營銷，加大力度設置科技支行及特色網點，持續推動服務前移下沉。

在總行黨委高度重視下，中國銀行科技金融各項業務取得了長足進步。2024年前三季度，科技金融貸款新增4,017億元，較年初增長27.24%，授信客戶數增速超過35%。

下面，我向各位匯報中國銀行科技金融的幾項重點工作。

在實踐中我們深深體會到，服務高科技企業與服務傳統企業存在顯著不同，需要動態、全面、主動、多維度把握滿足此類客戶的金融需求。中國銀行依托集團綜合化特色，整合投、貸、債、股、保、租全產品譜系，開創性打造科技金融立體產品服務矩陣，為科技企業提供全鏈條、全生命周期金融服務。

這里重點匯報中行服務初創期和成長期科技企業的案例和實踐。

針對初創期企業股權融資需求旺盛的特點，我行發揮集團綜合經營牌照優勢，在科技部戰略支持及監管部門關心指導下，推進籌設科創母基金，聚焦人工智能、量子技術、生物技術等關鍵領域，在京津冀、長三角、粵港澳和成渝等戰略區域和重要節點城市快速布局，加大力度支持“投早、投小、投長期、投硬科技”；同時積極落實AIC擴大試點等一攬子增量政策，中銀資產加快推進在武漢、深圳、福建等18個科創活躍城市設立股權投資基金，目前已與多個城市簽訂了戰略合作協議。

針對成長期企業可擔保資產缺乏，現金流、盈利不穩定的特點以及融資需求，我行在科技部關心指導下，基于全國7萬家企業創新積分數據深度分析，融合商業銀行和投資銀行分析視角，將人工智能與專家經驗相結合，綜合科技、財務、估值三個維度，共同推出針對科技型企業的“創新積分貸”模型。這2年已成功篩選觸達約2萬家科技企業，預授信超過2,000億元。

為突出因地制宜、因城施策，中行各分行結合當地科技資源稟賦和科技企業特點，不斷探索、力求實效。

代表城市經濟的深圳分行推出“中銀科創夸騰系統”，用數字化工具破解“敢貸愿貸能貸會貸”難題，借助人工智能工具給科技企業“精準畫像”，把研發投入、社保人數、政府補貼、股權投資等多項數據指標，轉化為客戶經理批量獲客、精準識客的智能工具，投產1年多，借助夸騰系統已拓展超5,000家科技企業客戶。

再如代表省域經濟的浙江分行，在浙江省人民銀行等部門的大力支持、指導下，建立包括67項指標的企業科創能力大數據評價體系，對4萬家科技企業進行篩選排名，再為排名前30%企業制定專項營銷方案，統一一線營銷人員與授信審批人員的共識，實現精準營銷和快速審批，明顯提高了營銷的成功率和市審批的通過率，短短一年即新拓展科技企業超過600戶，新增貸款余額近50億元。

在實踐中，我們也深刻認識到，服務科技創新和新質生產力，亟需銀行人走出辦公室，走出舒適區、融入生態圈。根據人民銀行等七部委發布的《關于扎實做好科技金融大文章的工作方案》相關精神，中國銀行發揮大行平臺資源優勢，推出“中銀科創生態伙伴計劃”，旨在打造以服務科技型企業為核心，匯聚政府、投資機構、產業龍頭、行業協會、科研院所等組成的科創生態圈，秉持“聚鏈成勢、聚新而強；互利互惠、共創共享”的理念，引導各方科創要素有效聚集，為科技型企業提供“天使投資-創業投資-私募股權投資-銀行貸款-資本市場融資”等多元化接力式金融服務。自今年8月啟動實施以來，已在全國科創活躍地區舉辦多場系列活動，深化伙伴關系，取得不錯的市場反響。

這里，我重點推薦中國銀行的國際化優勢?！懊嫦蚴澜缜把亍笔强萍紕撔碌闹匾熑?，加快形成新質生產力，既要“引進來”整合利用世界先進科技資源，也要“走出去”參與國際競爭拓展全球市場。中國銀行正在調動覆蓋境外64個國家和地區的廣泛網絡，在結構化融資、跨境并購、供應鏈金融、外貿新業態金融方面，為有跨境發展需要的科技企業提供“一點接入、全球響應”綜合服務。我們主導了中資科技龍頭企業一系列跨境并購融資項目，希望未來在中行的跨境金融里程碑墻上，看到更多優秀科技企業的經典案例。

最后，我還要簡要報告中國銀行近期落實股票回購增持再貸款工作。為積極貫徹落實9月26日中央政治局會議精神，我行第一時間組織全行開展營銷摸排，做好項目儲備。10月18日央行政策發布后，我行在1個工作日內完成重點項目授信發起、授信批復及客戶簽約等系列工作。10月20日，上交所、深交所發布的首發23個上市公司股票回購增持貸款項目公告中，我行項目數占7個。截至目前，合作數量占比仍然保持同業領先。下一步，我行將重點傾斜科創板、創業板等新質生產力上市公司，推進并購顧問、并購融資服務，助力科技企業融入資本市場，幫助上市公司實現長期價值提升，促進資本賦能與科技創新同頻共振。

各位領導、各位嘉賓，科技創新是發展新質生產力的核心要素，而科技金融是助力這一進程不可或缺的重要力量。中國銀行將始終堅持服務國家戰略，以更加專業、全面、高效的金融服務賦能新質生產力加快發展。我們期待與社會各界攜手合作，共同書寫好科技金融的嶄新篇章！

謝謝大家！