【新華財經調查】騙局打著穩定幣旗號翻新，警惕被“暴富陷阱”忽悠

新華財經上海7月23日電（記者 王淑娟 魏雨田）穩定幣是投資機會嗎？小心掉入“暴富陷阱”。今年以來，穩定幣在全球市場熱度飆升，“幣圈”亂象隨之卷土重來。新華財經記者調查發現，打著穩定幣旗號的詐騙套路層出不窮：從具有迷惑性的“假空投”鏈接、冒充投資專家的“高回報”陷阱，到以“鑫慷嘉”為代表的穩定幣騙局，不法分子借穩定幣的匿名性、跨境流轉等特征，誘導投資者入局。

值得注意的是，這些騙局常疊加著跨境洗錢和二次詐騙等行為，增加了資金追查的難度。目前，深圳、蘇州等多地監管部門密集發布提醒，不法分子利用“穩定幣”大做文章的非法活動已冒頭。

法律界人士也表示，不法分子常常利用“區塊鏈”“去中心化”“穩定幣”等看似高深的專業術語對他們的騙局進行包裝。實際上，這些術語可能只是用來掩蓋其詐騙目的的幌子。公眾面對“高回報”的誘惑時要保持理性，不要被這些花里胡哨的術語所迷惑。

（實習生劉子萌 制作）

穩定幣全球爆火，幣圈騙局借勢重來

近期，穩定幣在全球市場熱度飆升，成為投資者追捧的“香餑餑”，但這股熱潮也被不法分子盯上，淪為新型金融詐騙的溫床。一些不法分子刻意混淆穩定幣的支付屬性與投資屬性，借虛擬貨幣概念包裝騙局，手段花樣翻新，讓不少投資者防不勝防。

記者調查發現，常見的詐騙套路中，“假空投”是典型手段。原本，“空投”是項目方為推廣新的虛擬貨幣，向特定數字錢包地址免費發送代幣的營銷行為，如今卻被騙子仿冒——他們制作“假NFT空投”鏈接，實則為釣魚克隆站。

“一旦點擊鏈接并授權賬號密碼，錢包里的資產會瞬間被轉走?！币幻拈T“炒幣”者透露，騙子還會組建“托兒群”，通過偽造交流氛圍誘導他人點擊虛假鏈接，授權后資產即遭洗劫。

另一類高發騙局則是冒充投資專家，以交友、理財為幌子行騙。廣東的張女士就曾中招。她對記者透露，她被朋友介紹的所謂“穩定幣低風險高回報項目”吸引，對方宣稱“類似比特幣，門檻更低，是錯過比特幣后的新機會”。

在對方誘導下，張女士先在場外交易平臺用人民幣購買泰達幣（USDT，又稱U幣，與美元1:1掛鉤的穩定幣），再轉入虛假投資網站?！捌脚_初期顯示盈利豐厚，但充值的錢根本提不出來，等發現被騙時，對方早已失聯?！?/p>

值得注意的是，泰達幣因匿名性特征成為穩定幣主流，也成了詐騙分子的“首選媒介”。近期備受關注的“鑫慷嘉”騙局便是典型案例，目前平臺創始人已失聯，網傳涉及超200萬名投資者、涉案金額超100億元。

據記者了解，該平臺盜用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）名義在境內非法展業，先后以原油期貨、大數據、虛擬貨幣投資等概念，要求參與者繳納1000泰達幣作為門檻費成為會員，并按層級發展下線給予不同比例返利。

這些資金盤常以“穩定幣是未來貨幣”“打造Web3綜合金融生態”等話術包裝，將騙術偽裝成“時代新風口”。通過虛構“去中心化金融協議”“跨境投資”等概念制造信息壁壘，以低風險、高回報誘惑投資者，而詐騙團伙借助穩定幣的特性，可完全繞過傳統金融監管，實現資金快速跨境轉移，讓一波又一波投資者淪為被收割的“韭菜”。

詐騙手法升級，跨境洗錢隱蔽性增強

根據記者調查，當前很多資金盤都是典型的“龐氏騙局+跨境洗錢”疊加的金融詐騙，而且借著穩定幣這個新型金融工具，極大地提升了騙局的隱蔽性與詐騙資金跨境轉移效率。

北京大成律師事務所律師肖颯指出，相比傳統的銀行轉賬方式，穩定幣交易流程相對簡單且更容易逃避金融監管。例如，在“鑫慷嘉”案中，大量資金通過眾多虛擬錢包地址流轉，要確定這些錢包的實際控制人，進而追蹤資金流向，難度極大。

“從技術方面來看，USDT在區塊鏈上的交易記錄雖然可以追溯，但如果使用混幣器等工具可能會切斷資金流向?！笨档轮菐鞂＜?、北京京師（成都）律師事務所律師劉誠冬透露，鑫慷嘉“崩盤”之前通過混幣器將USDT拆分轉移至多個匿名賬戶，導致追蹤資金最終去向陷入困境。

令人唏噓的是，這類披著穩定幣、去中心化等概念的資金盤騙局背后，還有不少投資者甘冒風險自愿參與“博傻游戲”。在一些社交平臺上，關于“鑫慷嘉”相關評論中有投資者仍在尋覓新項目“回血”，例如“奧拉丁”“VAX”“AKAX”等類似騙局層出不窮。這些違法項目在社交平臺常以“橡木”等暗語宣傳，隱蔽性極強。

事實上，早在今年4月，迪拜黃金和商品交易所（DGCX）就曾聲明：“在中國并未設立任何合作伙伴關系或關聯機構?！甭暶魍瑫r提醒公眾，參與未經授權的活動可能會導致經濟損失，DGCX不對這類損失承擔責任。

社交平臺上，一些投資者分享被騙經歷的帖子評論里，常常出現名為“專業鏈上追蹤”的信息，這些賬號宣稱可通過區塊鏈溯源資金，從而追回損失。但業內人士提醒，此類服務可能隱藏著“二次詐騙”的風險。因為虛擬貨幣的交易存在匿名性和跨平臺流轉等特性，資金追回難度極大，不法分子利用受騙者被騙后的急切心理收取高額服務費，最終不僅無法挽回損失，還可能導致財產二次受損。

監管明確非法屬性，盲目投資或將血本無歸

作為一種虛擬貨幣，穩定幣掀起了“全球狂歡”，挑戰也如影隨形。專家指出，穩定幣相關的違法犯罪活動已形成跨區域、高技術、產業化等特征。

雖然香港開始探索穩定幣發行，但內地尚未納入監管。因此，所有打著“穩定幣”旗號的金融活動在內地均為非法。實際上，7月以來，北京、浙江、深圳等多地監管部門已密集發布“預警”，警惕穩定幣淪為非法集資、洗錢、詐騙工具。

然而，官方的密集預警在部分狂熱的投資者眼中卻被解讀為“項目太火引發同行嫉妒”，甚至認為是“政府為項目正式落地做壓力測試”，對潛在風險視而不見。

知恒（上海）律師事務所刑事律師劉正要指出，當下國內那些披著區塊鏈、USDT、礦機、任務平臺外衣的虛擬幣理財項目，本質是“新瓶裝舊酒”的龐氏騙局，看似打著“金融創新”旗號，實則是非法集資、傳銷與詐騙的集合體。

肖颯指出，騙子們常常利用“區塊鏈”“去中心化”“穩定幣”等看似高深的專業術語，來包裝他們的騙局，讓普通公眾望而生畏，不敢質疑。但實際上，這些術語可能只是用來掩蓋其非法目的的幌子。公眾要保持理性，不要被這些花里胡哨的術語迷惑。

“虛擬貨幣不具備法償性，相關交易不受法律保護?！眲⒄硎?，無論是購買USDT、比特幣還是以太幣，這類投資行為在中國內地均不被認可，一旦出現虧損或平臺跑路，法院大概率不會支持民事追償請求；在刑事案件中，一旦涉及非法經營，傳銷，開設賭場等犯罪，即便涉案資產為USDT等虛擬幣，公安機關也會依法凍結、扣押，并在法院定罪后按非法所得處置變現后予以罰沒。

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編輯：王春霞

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