諾亞控股殷哲：買方投顧模式引領財富管理行業轉型

新華財經重慶11月25日電 “迎接買方投顧時代——2023財富管理轉型發展論壇”25日在重慶江北嘴隆重開幕。諾亞控股聯合創始人殷哲在論壇上發表主題演講時指出，買方投顧業務出現是財富管理行業發展的重要轉折點。財富管理公司需要適應市場變化，加快轉型，提高買方投顧業務水平，以實現客戶利益的最大化。

諾亞控股聯合創始人殷哲

殷哲指出，投顧業務是財富管理行業的重要轉折點，其發展狀況直接影響到整個行業的進步。隨著市場環境的變化和競爭的加劇，傳統的賣方銷售模式已經無法滿足客戶的需求，而買方投顧模式則逐漸成為行業的發展趨勢。買方投顧模式強調以客戶為中心，根據客戶的需求和風險承受能力，提供個性化的投資建議和服務，實現客戶利益的最大化。

對于財富管理公司來說，適應市場變化加快轉型，提高買方投顧業務水平，是當前的重要任務。殷哲認為，在買方投顧業務模式下，財富管理公司需要具備多種能力和素質，如投資能力、顧問服務能力以及風險管理能力等。同時，還需要根據市場變化和客戶需求不斷創新服務模式，提高服務質量和效率。

具體來說，財富管理公司需要從客戶選擇、產品配置、顧問服務以及科技手段等多個方面出發，貼近客戶需求，提升客戶認知，提供個性化的綜合財富管理解決方案。

首先，在客戶選擇方面，財富管理公司需要明確自己的目標客戶群體，并對其進行深入的研究和分析。其次，在產品配置方面，財富管理公司需要根據客戶的實際情況和需求，提供多樣化的投資產品和服務。同時，還需要根據客戶的投資偏好和風險承受能力，對各種產品進行合理的配置和組合，以實現最優的投資收益和風險控制。再次，在顧問服務方面，財富管理公司需要提供專業的投資建議和服務，幫助客戶制定個性化的投資方案。最后，在科技手段方面，財富管理公司需要借助現代科技手段，提高服務質量和效率。這包括利用大數據、人工智能等技術手段，對客戶數據進行深入的分析和處理，為客戶提供個性化的服務和產品推薦。同時還可以通過智能化系統，提高服務流程的自動化和智能化水平，提高服務效率和質量。

未來，買方投顧業務的發展方向應該是以客戶需求為導向，加強投資研究和風險控制，提高服務人員的專業素質和客戶服務意識，為客戶提供更加全面、專業、個性化的財富管理方案。

2023財富管理轉型發展論壇由中國經濟信息社、重慶市江北區人民政府和重慶江北嘴中央商務區管理委員會共同主辦；新華財經（國家金融信息平臺）西部中心、重慶市江北區金融辦和重慶江北嘴中央商務區管委辦共同承辦；易方達基金、東方證券、中歐財富、盈米基金為聯合協辦單位。

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編輯：林鄭宏

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