百年保險資管董事長楊峻：財富管理行業要做“難而正確的事”

新華財經重慶11月25日電（幸驪莎）“好的商業模式肯定要讓客戶變得更好，檢驗的標準在于是否做到真正以客戶為中心?！卑倌瓯ｋU資管董事長楊峻25日在重慶江北嘴舉辦的“迎接買方投顧時代——2023財富管理轉型發展論壇”上表示。

楊峻認為，提升客戶的獲得感就是財富管理行業一件“難而正確的事”。提高客戶獲得感，第一要提高資管產品的收益，第二是降低客戶行為損耗，第三是在全流程服務過程中，幫助客戶建立合理的預期。

楊峻提到，對財富管理機構而言，核心能力應該是改善客戶行為損益和管理客戶預期。改善客戶行為損益是指，幫助客戶厘清投資目標、風險偏好，結合資金屬性與產品屬性做好適配，避免“短錢長投”或者“長錢短投”。而管理客戶預期是指，引導客戶建立合理的投資期限、收益、風險預期，并在服務過程中動態調節。

“‘以銷售為中心’轉向‘以客戶為中心’其實是一個商業模式的進化?？蛻粢呀灰讬?、配置權讓渡給投顧，越成熟的市場，投顧的接受度越高?！睏罹谡劶柏敻还芾硇袠I轉型時強調，財富管理買賣雙方對于交易標的的認知具有較大的專業差和信息差，買方投顧的價值就在于為買方彌補這樣的差異。買方投顧的目的不是保證客戶賺錢，而是幫助客戶提升勝率。

最后，楊峻總結到成功的買方投顧要具備四個條件。第一是初心，要真的站在投資者這一邊，有為投資者創造價值的初心；第二是認知，對財富管理要有深刻的專業認知；第三是資源，投顧業務是長鏈條、需要延遲滿足的業務，可能需要較長的時間積累和較多的資源投入；第四是定力，有足夠的戰略定力，要在人員配置、考核激勵、業務流程等方面有持續和根本的轉變。

2023財富管理轉型發展論壇由中國經濟信息社、重慶市江北區人民政府和重慶江北嘴中央商務區管理委員會共同主辦；新華財經（國家金融信息平臺）西部中心、重慶市江北區金融辦和重慶江北嘴中央商務區管委辦共同承辦；易方達基金、東方證券、中歐財富、盈米基金為聯合協辦單位。

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編輯：林鄭宏

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