浦銀理財劉長江：銀行理財可從四個方向提供“買方投顧”服務

新華財經重慶11月25日電（康耕甫）25日，中國經濟信息社攜手重慶市江北區人民政府和重慶江北嘴中央商務區管理委員會主辦的“迎接買方投顧時代——2023財富管理轉型發展論壇”，在重慶江北嘴隆重開幕。浦銀理財董事長劉長江在論壇上發表主題演講時表示，財富管理新時代呼喚“買方投顧”服務，銀行理財可從四個方向提供“買方投顧”服務。

浦銀理財董事長劉長江

劉長江表示，銀行理財近年來已經走向了規范發展和穩健發展的道路，從中國城鎮居民家庭金融資產成長空間廣闊、金融的普惠性和人民性兩方面來看，財富管理新時代是需要“買方投顧”服務的，未來銀行理財可從以下四個方向提供“買方投顧”服務。

第一，從銷售產品到提供配置服務的轉變。銀行理財及其渠道從過去賣產品模式轉變為賣配置模式。根據不同客戶，甚至同一客戶不同資金的風險屬性，提供專業化、個性化的一攬子產品配置解決方案，這也是當務之急。

第二，從全生命周期角度來陪伴客戶，在財富管理過程當中非常必要。無論是資產端還是負債端，渠道端還是產品端，大家共同圍繞客戶財富管理的訴求，以滿足客戶需求為中心，來解決發展過程中各方面的問題。發達國家的很多調研報告中，對投資人的滿意度方面并沒有把投資收益放在第一位，投資收益很重要，但是服務往往排在第一位。

第三，要進一步打造“渠道+投資”一體化投顧服務體系。包括客戶關系管理，策略和研究，交易與執行，運營與服務技術支撐等方面一整套的投顧服務體系。從過去簡單的渠道賣產品的模式，轉為銀行與渠道一體化全生命周期的投顧模式。

第四，打破行業豎井，擴大投顧業務的底層產品范圍。在大資管生態下，銀行、基金、券商、信托、保險等機構提供的金融產品各具特色，在財富管理中均能滿足投資人的一部分需求。建議各金融機構在提供投顧業務時，能打破行業豎井，擴大投顧業務的底層產品范圍，切實以客戶需求、客戶利益為中心，提供跨細分行業的產品配置方案。

2023財富管理轉型發展論壇由中國經濟信息社、重慶市江北區人民政府和重慶江北嘴中央商務區管理委員會共同主辦；新華財經（國家金融信息平臺）西部中心、重慶市江北區金融辦和重慶江北嘴中央商務區管委辦共同承辦；易方達基金、東方證券、中歐財富、盈米基金為聯合協辦單位。

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編輯：林鄭宏

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