富達基金首席市場官管逸惟：堅持為用戶提供智能投顧與傳統投顧并駕齊驅的解決方案

新華財經重慶11月25日電（張煜）11月25日，中國經濟信息社攜手重慶市江北區人民政府和重慶江北嘴中央商務區管理委員會主辦的“迎接買方投顧時代——2023財富管理轉型發展論壇”，在重慶江北嘴隆重開幕。富達基金首席市場官管逸惟在發表主題演講時表示，富達投資個人投資業務提供40余種賬戶類型，覆蓋近10種用戶場景，堅持為用戶提供智能投顧與傳統投顧并駕齊驅的解決方案。

富達基金首席市場官管逸惟

富達投資成立于1946年，是美國最大的基金管理公司之一。富達投資始終將資產管理作為核心業務，擁有超900只基金產品，涵蓋股票、固定收益、地產、多元資產配置等多種類型。目前，富達投資全球客戶資產總市值為11.5萬億美元，職業投資計劃賬戶4300萬+，擁有3700多家財富管理公司的投資及技術支持。

富達投資的投顧賬戶體系按照金融板塊、民生政策、投顧權責、投顧標的分為四類?！懊裆甙鍓K較為重要，富達根據客戶在養老、教育、醫療、慈善等方面的不同需求，幫他們設置不同類型的賬戶，一些賬戶還享有稅收優惠?！惫芤菸┍硎?。

管逸惟提到，富達投資個人投資業務提供40余種賬戶類型，覆蓋近10種用戶場景。其中，最受歡迎的賬戶類型包括個人養老金- Roth IRA、富達現金管理賬戶、富達智能投顧（Fidelity Go)等，均無開戶最低限額及賬戶費用。

富達智能投顧（Fidelity Go)是一種全權委托投顧賬戶，采用機器人+話務顧問的服務形式，利用數字化服務優勢，為客戶提供優質投顧服務?！案贿_雖然是資產管理公司，但同時也可以看成是一個科技公司?！惫芤菸┰谡劶皵底只諘r提到，富達很大一部分人員配置在科技研發，在大連有一個全球的研發中心和一個后臺支持團隊。

在談及富達投資的零售用戶投顧解決方案時，管逸惟介紹了四類方案：一是富達直接指數化投資，提供投資規劃服務；二是富達智能投顧，提供基于儲蓄目標的投資規劃與顧問服務；三是富達顧問服務團隊，提供基于債務、儲蓄、養老等目標的投資規劃與顧問服務；四是富達財富管理，提供基于多目標的投資規劃與顧問服務。富達投資堅持智能投顧與傳統投顧并駕齊驅，為客戶提供不同類型的投顧解決方案。

2023財富管理轉型發展論壇由中國經濟信息社、重慶市江北區人民政府和重慶江北嘴中央商務區管理委員會共同主辦；新華財經（國家金融信息平臺）西部中心、重慶市江北區金融辦和重慶江北嘴中央商務區管委辦共同承辦；易方達基金、東方證券、中歐財富、盈米基金為聯合協辦單位。

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編輯：林鄭宏

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