機構逐鹿基金投顧共迎買方時代 大咖齊聚熱議財富管理轉型發展

新華財經重慶11月25日電（記者翟卓）基金投顧試點至今4年來，行業發展“百花齊放”、機構隊伍不斷壯大。財富管理發展迅速，基金投顧業務將要行往何處？

11月25日，“迎接買方投顧時代——2023財富管理轉型發展論壇”在重慶江北嘴正式開幕，來自150余家機構的300多位嘉賓齊聚兩江之畔，行業領軍人物親述實戰經驗，知名專家學者輸出智慧方案，共同開啟一場思想交流的年度盛宴。

圖為2023財富管理轉型發展論壇現場

財富管理轉型呼喚買方投顧 機構各展所長探路藍海市場

中國經濟信息社黨委書記、董事長徐玉長表示，加快買方投顧轉型是財富管理發展的必然趨勢，也是服務人民群眾金融需求的重要舉措。提升服務居民財富管理的能力和水平是推進西部金融中心建設的應有之義，中國經濟信息社愿進一步發揮國家金融信息平臺優勢，為西部金融中心和現代化新重慶建設注入新動能。

隨著居民財富配置逐步向權益資產傾斜，服務機構向買方投顧轉型升級已是大勢所趨。中共重慶市江北區委副書記、區政府區長陶世祥表示，此次論壇是深入落實中央金融工作會議精神的生動實踐，也是各方共建新重慶的具體行動?！敖眳^愿為財富管理機構提供廣闊舞臺，共同推動財富管理轉型之路越走越寬?！?/p>

重慶市地方金融監督管理局黨組成員、副局長張志鋒表示，投資顧問作為服務居民財富管理需求、服務實體經濟的有益探索，迎來了歷史性的發展機遇。重慶高度重視財富管理工作，希望與會嘉賓加強與重慶的交流合作，共同為投資顧問業務在我市加快發展貢獻智慧和寶貴經驗。

證監會數據顯示，截至2023年3月底，共有60家機構拿到投顧牌照，服務資產規模達1464億元，客戶數量達524萬戶。券商、基金、銀行和第三方銷售機構各展所長，共同擁抱藍海市場。

圖為2023財富管理轉型發展論壇現場

“金融的普惠性、人民性‘呼喚’理財產品買方投顧服務?！痹谄帚y理財董事長劉長江看來，想要更好地提供“買方投顧”服務，理財公司就要從過去的“賣產品”模式轉型為“賣配置”模式，根據不同客戶甚至同一客戶不同資金的風險屬性，提供專業化、個性化的一攬子產品配置解決方案。

而作為首批拿到試點資格的機構之一，盈米基金歷經四年探索也總結出了“四筆錢”的投顧理念、“三分投七分顧”的方法論，以及“教、投、顧一體化”的投顧模式。據盈米基金總裁肖雯介紹，一體化的投顧模式需要打造三個閉環，包括形成與客戶認知、交易、關系的閉環，以及前、中、后臺專業化的能力閉環等。

在上海信托副總經理葉力儉看來，當前我國財富管理市場產業鏈已經形成，各類財富管理機構應圍繞自身稟賦構造財富管理生態圈?！半m然信托機構的用戶基數、線下網點普遍偏少，但財富顧問專業化水平較強，還具備財產隔離、產品創設靈活等制度優勢，未來服務信托工具將成為財富管理領域同業合作的基礎設施?！?/p>

堅持做好“難而正確”的事 直面挑戰助力更好發展

“財富管理行業要堅持難而正確的事”，百年保險資管董事長楊峻表示，當前基金投顧仍處“體驗”階段，如何證明自身價值并建立客戶信任，是投顧面臨的核心挑戰。例如，真正有效的投資者教育要讓客戶意識到投資的復雜和風險，當客戶認識到自己對投資無法認知后，或將逐漸轉向尋求投顧服務?！俺晒Φ馁I方投顧要兼具初心、認知、資源、定力，四個條件缺一不可?！?/p>

聚焦具體行業來看，易方達基金副總裁陳彤提到，基金公司做投顧有專業性和資源整合優勢，但同時也面臨著諸多挑戰。例如，基金公司對產品的銷售長期依賴銀行、券商、三方機構等外部渠道，直接觸達的客戶數量較少；且相較銀行、券商，基金公司在營業利潤方面存在明顯差距，發展投顧業務面臨較大的投入壓力。

與此同時，“基金賺錢而基民不賺錢”始終是行業的一大痛點。在晨星全球高級戰略顧問陳鵬看來，要創造基民、基金管理人和基金銷售的“三贏”，就要從以產品銷售為中心向以投資者體驗為中心的轉變，把投資人放在首位；從銷售導向向買方投顧轉變，以科技賦能來降低成本，通過投資顧問來引導投資者長期堅持。

以“客戶為中心”是財富管理的核心。中信證券財富管理委員會聯席主任陳佳春認為，要實現以客戶為中心，就要以財富配置和財務規劃為導向，以投資顧問的專業能力為核心，以綜合解決方案的提供為競爭力?！澳壳?a href="http://www.bestfirsthomes.com/quote/stockdetail/index.html?code=600030.SS&codeName=中信證券&type=5&crumb=股票,中信證券&announ=lc" target="_blank" style="color:#3875B0;">中信證券正以產品化為基礎、以專業化為驅動、以數字化為支持，不斷升級、優化財富管理發展模式?！?/p>

東方證券副總裁徐海寧表示，基金投顧業務可以為市場帶來長期化資金，引導更多金融資源用于支持科技創新、先進制造等領域以服務國家戰略發展；同時還可盤活低效金融資產，疏通金融支持實體經濟的環節和瓶頸?！盀楦猛苿油额櫂I務發展，建議證券行業加快推動投資顧問與經紀業務的解綁，釋放更多專業力量?！?/p>

另外，值得一提的是，作為金融機構獲取信息的重要產品形態，金融終端已進入數據為王的時代。本次論壇上，新華財經首席產品官閔海宇攜新華財經專業終端V2.0正式亮相。作為國家級金融信息平臺，新華財經專業終端V2.0集成了市場上眾多優秀應用，攜手龐大的供應鏈生態資源，旨在打造最懂用戶的金融信息管家。

本次論壇由中國經濟信息社、重慶市江北區人民政府和重慶江北嘴中央商務區管理委員會共同主辦；新華財經西部中心、重慶市江北區金融辦和重慶江北嘴中央商務區管委辦共同承辦；易方達基金、東方證券、中歐財富、盈米基金聯合協辦。

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編輯：林鄭宏

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